投資計劃書如何寫

時間：2022-10-06 06:35:09 商業計劃書

投資計劃書如何寫

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投資計劃書如何寫

　　投資計劃書范本

　　近來，由于央行對人民幣執行的宏觀調控政策以及對房地產市場泡沫預期的干預，使得一些中小企業和一部份準備創業的人士普便存在融資難的現象，央行貨幣信貸政策的高門檻常常讓需求方望而興嘆，轉而尋求其它領域的資金合作，一些本已沉淀下來的民間資本流動性

　　變得異常活躍，已經成為融資領域一股勢力強大的生力軍，央行在對民間資本參與融資的重要性與必然性有了重新認識后，明確了民間資本參與融資的合法性，在市場空前繁榮，政策明確指引的情況下這些民間資本匯聚在一起，形成了來自民間投資公司。

　　經過近一年多的考察研究，發現這些投資公司已經有了非常完善的運作模式，這一模式不僅充分保障投資公司的自身利益，還依靠其靈活、高效、自主性強等特點，得到需求方充分的認可。

　　隨著人們觀念的轉變大有取待銀行信貸業務之勢，我本人也作為出資人與投資公司有過幾次合作，借此將其公司的架構、業務種類、業務流程、風險的防控及收益，做出如下闡述：

　　一、人員構成：

　　一般由公司法人、會計、出納、房地產評估師或資產評估師、熟練操作微機的文員和熟悉辦理房地產相關業務的客戶經理構成。

　　二、資金構成：

　　自有資金+其它出資人的資金

　　在公司運作初期有充足的自有資金非常重要。

　　但經過一段時間的運作以后，隨著公司的形象及良好信譽的建立自有資金可根據實際情況增減直至退出。

　　為什么會這樣說呢?因為公司運作過程就是一個高效的尋求外來資金的過程。

　　舉個實例：我合作過的那間投資公司在成功經營了兩年時間后，自有資金占總體發放貸款的比例已經降到了10%左右，有超過九成合作過借款人，愿意在自己資金充足的情況下成為投資公司的股東(出資人)，這部分人手中的資金將在公司未來的經營中起主導作用。

　　三、業務種類：一般主要經營以房地產抵押或車輛抵押為主的貸款業務，也有個別公司用股票、證劵、金飾品、珠寶、甚至古玩字畫作為抵押物的。

　　本人目前只對房地產抵押借款感興趣。

　　四、業務流程：以房產抵押借款為例。

　　1、借款人提供房產證、契證、夫妻雙方的身份證、戶口本、結婚證

　　(未婚的提供婚姻登記處出具的單身證明)等有效證件，并對此次借款用途作出充分說明。

　　2、由評估師對房地產價值進行評估，由其它工作人員對其借款用途進行調查、核實。

　　3、在借款用途明確(合理合法)，借款額度≤該房產評估價值70%的情況下，簽定借款合同，抵押合同，房地產買賣合同(為防止借款人嚴重違約導致處理抵押物時借款人產生不配合的現象而事先簽定)。

　　4、到公證處辦理該房地產的委托公證書，(其目的是為了遇到嚴重違約的情況時不用經過法院就可以處置該抵押房產)。

　　5、到房產局辦理該房地產的抵押登記備案手續。

　　6、以上手續辦妥經審核無誤后放款。

　　六項工作流程最快為一至二個工作日就可完成。

　　五、風險防控：事先簽定買賣合同——辦理委托公證——辦理抵押登記——按最高不超過該房產評估值70%的額度放貸——利息上打租。

　　這一系列措施使得該抵押物在借款期間已實際控制在公司名下，風險幾乎為零。

　　六、收益：公司的自有資金：可以在央行規定的范圍內執行當時最高不超過銀行同期貸款利率3倍的收益率。

　　其它出資人的資金：公司作為中介方以較低的資金成本(月1.5%左右)完成對較高收益(月2%左右)的投資來獲取利潤。

　　綜上所述，將投資公司做為融資渠道與銀行信貸融資兩者之間理性的進行比較，前者更具有自主、靈活、高效的優勢，這一新興產業順應了未來的發展趨勢，具備了做強做大的發展空間，是社會經濟飛速發展衍生出的一次不可錯過的機遇。

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　　創業項目計劃書樣本

　　計劃目運作情況，闡述產品市場及競爭、風險等未來發展前景和融資要求的書面材料開。

　　未經本人同意，不得向第三方公開本項目計劃書涉及的商業秘密。

　　一、項目企業摘要

　　創業計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業基本情況

　　*其它需要著重說明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

　　二、業務描述

　　*企業的宗旨(200字左右) *主要發展戰略目標和階段目標

　　*項目技術獨特性(請與同類技術比較說明)

　　介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發人員情況 3、研發設備

　　4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

　　三、產品與服務

　　*創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。

　　主要有下列內容：

　　1、產品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業的產品或服務及對客戶的價值 2、產品的開發過程，*同樣的產品是否還沒有在市場上出現?為什么? 3、產品處于生命周期的哪一段 4、產品的市場前景和競爭力如何

　　5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，*利潤的來源及持續營利的商業模式

　　*生產經營計劃。

　　主要包括以下內容：

　　1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。

　　2、公司的生產技術能力 3、品質控制和質量改進能力 4、將要購置的生產設備 5、生產工藝流程

　　6、生產產品的經濟分析及生產過程

　　四、市場營銷

　　*介紹企業所針對的市場、營銷戰略、競爭環境、競爭優勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等， *目標市場，應解決以下問題： 1、你的細分市場是什么? 2、你的目標顧客群是什么?

　　3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少?

　　4、你擁有多大的市場?你的目標市場份額為多大? 5、你的營銷策略是什么?

　　*行業分析，應該回答以下問題： 1、該行業發展程度如何?

　　2、現在發展動態如何?

　　3、該行業的總銷售額有多少?總收入是多少?發展趨勢怎樣? 4、經濟發展對該行業的影響程度如何? 5、政府是如何影響該行業的?

　　6、是什么因素決定它的發展?

　　7、競爭的本質是什么?你采取什么樣的戰略? 8、進入該行業的障礙是什么?你將如何克服? *競爭分析，要回答如下問題： 1、你的主要競爭對手?

　　2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略? 3、可能出現什么樣的新發展?

　　4、你的核心技術(包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況)和產品研發的進展情況和現實物質基礎是什么? 5、你的策略是什么?

　　6、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在? 7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

　　8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢? *市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：

　　1、營銷機構和營銷隊伍

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設 3、廣告策略和促銷策略 4、價格策略

　　5、市場滲透與開拓計劃

　　6、市場營銷中意外情況的應急對策

　　五、管理團隊

　　*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎

　　懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來

　　2、要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 *列出企業的關鍵人物(含創建者、董事、經理和主要雇員等) 關鍵人物之一

　　*企業共有多少全職員工(填數字) *企業共有多少兼職員工(填數字) *尚未有合適人選的關鍵職位? *管理團隊優勢與不足之處? *人才戰略與激勵制度?

　　*外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發顧問、會計師事務所等中介機構名稱。

　　六、財務預測

　　*財務分析包括以下三方面的內容：

　　1、過去三年的歷史數據，今后三年的發展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書 2、投資計劃：

　　(1) 預計的風險投資數額 (2) 風險企業未來的籌資資本結構如何安排

　　(3) 獲取風險投資的抵押、擔保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風險投資者投資后雙方股權的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財務報告編制 (7) 投資者介入公司經營管理的程度 3、融資需求

　　創業所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，并列表說明)

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。

　　*完成研發所需投入? *達到盈虧平衡所需投入? *達到盈虧平衡的時間?

　　項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。

　　*投資與收益

　　*簡述本期風險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時間表?

　　七、資本結構

　　*目前資本結構表

　　*本期資金到位后的資本結構表

　　*請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業的了解，資金上、管理上的支持程度等)

　　八、投資者退出方式

　　*股票上市：依照本創業計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

　　*股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資

　　*股權回購：依照本創業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明

　　*利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

　　九、風險分析

　　*企業面臨的風險及對策

　　詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險

　　十、其它說明

　　*您認為企業成功的關鍵因素是什么?

　　*請說明為什么投資人應該投貴企業而不是別的企業?

　　*關于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經理詳細的個人簡歷及證明人。

　　*媒介關于產品的報道;公司產品的樣品、圖片及說明;有關公司及產品的其它資料。

　　*創業計劃書內容真實性承諾

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