商業計劃書財務預測模板
財務是公司的根，那么對商業計劃書怎么策劃呢?下面可以參考的!
商業計劃書財務預測模板
摘要
一句話說明理念由來。
(切入點)
一句話說明市場的需要。
(市場前景)
一句話說明你們提供了什么需要。
(產品)
一句話說明還有誰提供了這些需要。
(競爭對手)
一句話說明你們提供的比他們提供的強在哪?(優勢)
一句話說明你們如何做出這個“強”。
(研發)
一句話說明你們如何把“強”彌補到“需要”那里去。
(市場運作)
一句話說明你們彌補的需要能賺多少。
(盈利模式)
一句話說明你們賺的分給我們多少，要我們提供什么。
(回報)
一句話介紹一下你們。
(團隊優勢)
如摘要的思維邏輯，正文就是在這樣的思維框架下進行。
還沒有注冊公司的話則自行換為“團隊”，再引用“公司”的思路自行編制計劃書，而我給的這份思路文案里，有一部分是可以刪除的。
正文要求:所有一句話能說完的，絕不兩句話。
第一章 基本情況篇
公司叫什么。
公司在哪。
公司是什么性質。
公司股東有哪些。
控股結構是怎樣。
公司主要業務是什么。
公司員工組成是怎樣。
公司財務怎樣。
公司近期目標和長期目標是什么。
第二章 公司管理
概述。
高層是哪些。
高層簡介。
高層怎么分工。
管理體系是什么。
融資后要設立哪些機構及相關的人員配備。
管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制和獎勵措施。
管理層的薪酬，是否有員工持股計劃。
公司是否建立人事管理制度。
對有關知識產權、技術秘密和商業秘密采取的保護措施。
公司是否存在關聯經營。
公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響。
第三章 行業情況
概述。
市場前景怎么樣。
誰在使用產品。
使用的目的，為何購買。
列出產品的前三大客戶類型，以及他們購買力。
所投資的產品行業目前所處發展階段。
是否擁有的專門技術、版權、專利、配方等。
更新換代周期是多久。
說明本產品是否有標準。
產品與同類產品的比較。
本公司產品的新穎性、先進性和獨特性。
重點說明在性能、價格、售后服務和技術支持等方面的優勢。
本公司與行業內五個主要競爭對手的比較。
影響行業和產品發展的因素。
過去3~5年各年全行業銷售情況，列明資料來源。
未來3~5年各年全行業銷售收入預測，列明資料來源。
公司未來3~5年的銷售收入預測(融資不成功情況下和融資成功情況下)
第四章 研發
概述。
產品成品演示。
產品功能表。
依據功能表的研發架構。
已研發成果及其先進性。
未來要研發什么。
公司在研發資金總投入是多少。
計劃再投入的研發資金是多少。
列表說明每年購置開發設備、開發人員工資、試驗檢測費用、以及與開發有關的其它費用。
現有技術資源。
研發模式是怎樣。
對研發隊伍有怎樣的激勵機制和措施。
未來3~5年在研發資金投入和人員投入計劃，列表說明。
第五章產品制造(互聯網行業則自行替換成產品運營)
概述。
公司目前的年生產能力, 廠房面積和生產人員數量(替換成互聯網行業即維護人員多少，服務器并非數據量，維護效果如何，以下自行替換)。
生產方式。
生產設備先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，使用壽命。
如需增加設備，采購計劃、采購周期及安裝調試周期。
產品的生產制造過程和工藝流程。
何控制產品的制造成本，哪些措施。
產品質管理體系。
關鍵質量檢測設備, 成品率控制方法和采用的控制標準。
原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。
采購渠道。
原材料質量控制手段。
第六章 市場方案
概述。
產品定價方式。
銷售成本的構成。
銷售價格制訂依據和折扣政策。
銷售網絡、廣告促銷、設立代理商和售后服務方面的策略和辦法。
市場方案的競爭優勢與哪些因素有關。
對銷售人員采取什么樣的激勵和約束機制。
競爭對手的銷售方案。
你們有哪些優勢。
短期銷售目標。
長期銷售目標。
列表營業額預測。
列表說明市場份額的預測。
第七章 財務狀況
概述。
列簡表說明公司在過去的基本財務數據。
主營收入、主營成本、主營利潤、管理費用、財務費用、凈利潤、補貼收入、總資產、總負債和凈資產，主營產品的盈虧平衡點、毛利率和凈利率。
說明財務預測數據編制的依據。
在你們這個依據下，提供融資后未來3 年項目盈虧平衡表、資產負債表、損益表、現金流量表。
說明與公司業務有關的稅種和稅率。
公司享受哪些優惠政策，由誰提供。
第八章 風險
概述。
詳細說明創業中可能遇到的政策風險、研發風險、市場開拓風險、運營風險、財務風險、對公司關鍵人員依賴的風險等。
如何量化這些風險。
這些風險的對策和管理措施。
決策后風險是否降低，程度如何。
最終投資分險有多大。
第九章 融資計劃
概述。
融資目的和額度。
說明擬向投資者以什么價格出讓多少股權，作價依據是什么。
資金用途和使用計劃。
列表說明融資后項目實施計劃，包括資金投入進度，效果和起止時間等。
說明投資者可享有哪些監督和管理權力。
哪些方式參與公司事務及參與程度。
說明公司將為投資者提供怎樣的報告。
(如年度損益表、資產負債表和年度審計報告)
說明投資的變現方式，上市，轉讓，回購等。
說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報率及有關依據。
第十章 進度表
詳細列明項目實施計劃和進度，注明起止時間，已完成成果，計劃完成目標，各項目資金投入，各項目資金產出。
商業計劃書中財務預測的三要素
問: 我曾研讀了一些關于財務預測和市場數據的資料，但是細節方面各不相同。
請問，商業計劃書中需要包括哪些財務預測方面的內容?
答: 顯然，商業計劃書是根據具體需求而制定的，但是考慮到業務的實際情況，我們幾乎毫無例外地都會做一些的基本財務預測，即便你經營一家非營利性組織，也同樣避免不了與資金運作。
因此，你所制定的財務計劃，必須確保銀行賬戶有一定的現金。
很難想象有哪份商業計劃書不需要對進行財務預測。
幾乎所有財會業務都與以下三張基本財務報表有關:利潤表(也稱作損益表)、資產負債表和現金流量表。
但是會計報表與商業計劃書之間存在本質的不同。
會計是對歷史交易情況的記錄，并將這些交易分錄到三張財務報表內。
而商業計劃書則著眼于未來，通過對每月經營情況的估算，預測未來的業務經營狀況。
利潤預測表
無論是利潤預測表，還是利潤報表，都是對企業經營損益情況的記錄，顯示企業在某一特定時期內(月度/季度/年度)的財務表現。
在商業計劃書中所使用的利潤預測表格式與財會所使用的利潤報表格式相同。
利潤表的編制是以銷售額開始的，然后是與銷售額相關的直接成本費用。
根據業務情況的不同，這些費用可以是單位成本、商品銷售成本，或者是提供服務的直接成本。
從銷售額中扣除直接成本費用，就得出了毛利潤率，通常以金額或百分比表示。
在對比本企業的經營狀況與同行業標準時，毛利潤率會派上大用場，并且銀行和財務分析師也希望能夠了解企業的毛利潤情況。
從銷售收入中扣除各種費用，包括利息和稅金，就是我們所謂的凈利潤了，即眾所周知的“損益表底線”。
在制定商業計劃書過程中，你不可能編制出真正意義的上利潤表，因為通常情況下還沒有產生收入。
相反地，你所編制的是一份利潤預測表，也稱為“預計利潤表”。
利潤預測表所使用的格式與真正的利潤表相同，但是內容是對未來業務經營狀況的預期，因此里面的數字都是基于實際經營情況所做的估算。
首先應對月度的經營情況進行精確估算，再以此為基礎對其它財務項目進行估算。
資產負債預測表
資產負債表顯示企業在某一特定時間(月末或年末)的財務狀況，包括資產、負債和資本的情況。
資產通常指企業所擁有現金、應收賬款、經營性財產和設備，如:桌椅、咖啡機以及車輛等。
負債是指企業的應付賬款、負債。
資本是指投入公司的資金，通常包括初期投資和未分配利潤。
近期盈利通常計入資本項下，也因此與損益表相關。
商業計劃書會涉及資產負債預測表，或“預計資產負債表”，這是另一項依據實際情況所做的估算，是對未來資產、負債和資本情況的估算。
借貸相等是整套資產負債表的關鍵所在。
資產必須與負債和資產的總額相等，如果不相等，就說明借方和貸方不平，表內一定有地方出錯了。
現金流量預測表
現金流量表在制作實際財務報告過程中，有時給人感覺像是后期附表，但在制定商業計劃書過程中，現金流量表卻至關重要。
如果此處出現錯誤，你會因為繁雜的財務復核工作，而導致商業計劃書以失敗告終。
現金流量表內的信息來自利潤預測表和資產負債預測表，并將這兩張表聯系在一起。
它顯示每月的資金流入與流出情況，并且對現款結存進行預測。
現金流量表之所以如此重要，原因在于利潤表并不能體現所有的現金流，例如:可能存在的尚未支付的銷售收入，
而資產負債表也無法反映所有現金流，例如:貸款償還、新增貸款、新增投資、資產購置等，而這些項目均無法在利潤表上體現。
而現金流量表則將兩張表聯系在一起。
其它報表和預測項目
你可以根據具體情況，選擇使用其他一些財務報表。
在某些情況下，這些表不是必需的。
在這些表中，首先要提到就是市場情況預測和市場數據表，例如潛在市場的規模、目標市場總規模、和/或市場增長率。
多數人認為對于尋求外部投資的企業來講，這些市場數據是必不可少的，因為投資者希望首先了解市場情況。
其它常見的財務報表還包括盈虧平衡分析預測表和退出估值預測表。
以上所提及的其它類型的表適用與否，要視商業計劃書的具體目標。
但是，幾乎每份商業計劃書都需囊括利潤預測表、資產負債預測表和現金流量預測表。
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